Guia do Iniciante na Bolsa de Valores

Investir na bolsa de valores é algo que costuma despertar bastante atenção de quem está procurando alternativas para ganhar mais dinheiro com seus investimentos.

Por outro lado, também é algo que pode ser um pouco confuso para a maioria dos investidores iniciantes.

Eu sempre fui a favor de primeiro aprender para depois investir. Por isso sempre indico nosso plataforma gráfica para investidores iniciantes acompanharem o mercado na vida real.

Agora, para ajudar você a começar seus investimentos, resolvi escrever o este guia completo, com todas as informações e dicas que um investidor iniciante deve saber, antes de dar sues primeiros passos na bolsa de valores.

Está pronto? Vamos lá:

guia do iniciante

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iniciante na bolsa de valores

Porque eu devo investir na bolsa de valores?

A primeira pergunta que você deve se fazer como um investidor de verdade é:

“Será que investir na bolsa de valores faz sentido para mim?”

A resposta está em dois pré requisitos básicos, que por incrível que pareça, são fundamentais para determinar quem será um investidor de sucesso:

A. Vontade de Aprender

Antes de investir qualquer centavo, você deve entender que para ganhar dinheiro na bolsa de valores você deverá estudar e aprender muitas coisas novas.

Existem inúmeras técnicas de análise, tipos de investimentos e operações diferentes que você pode realizar. Aprender bem algumas delas é fundamental e ao mesmo tempo não é simples.

No entanto, não desanime! Investir exige paciência e dedicação acima de tudo e se você chegou até aqui e está lendo este guia, tenho certeza de que tem vontade de suficiente para aprender e está no caminho certo!

B. Entender Seus Riscos

Você já ouviu dizer que a bolsa de valores “é um investimento arriscado”. Isso quer dizer que ao longo do tempo você terá ganhos grandes e perdas grandes, mas que no longo prazo você terá mais retorno que os investimentos de renda fixa (como a poupança por exemplo).

No entanto não pense que é uma boa ideia investir todo o seu dinheiro na bolsa de valores. Ao invés disso você deve separar somente uma parte do seu patrimônio e quanto maior esta parte, maior será o risco que você estará correndo.

É importante sempre manter outros investimentos, seja no Tesouro Direto, em fundos de renda fixa ou até investir em ouro (sempre entendendo os riscos!). Assim caso ocorra uma baixa na bolsa de valores você não precisará vender suas ações em um mau momento.

Não há nada de errado em correr riscos, porém você deve fazer isso consciente, de modo responsável e de acordo com o seu perfil de investidor. Isso é tão importante que nosso próximo tópico é justamente sobre isso:

iniciante na bolsa de valores

Qual o meu perfil de investidor?

Para quem é iniciante na bolsa de valores, não basta simplesmente escolher ações que parecem ter um bom desempenho. É preciso também entender qual é o seu perfil de investidor, ou seja, qual é a sua tolerância em correr riscos.

Os investidores são divididos em três perfis diferentes, que variam de acordo com seus objetivos, o tempo que pretende deixar o dinheiro investido e a sua personalidade.

Os perfis são:

  • Perfil Conservador: pouca tolerância à riscos
  • Perfil Moderado: tolera algum risco
  • Perfil Arrojado: sabe lidar com riscos

BONUS: Para descobrir qual é o seu perfil faça o TESTE DE PERFIL DE INVESTIDOR

No perfil conservador estão as pessoas que buscam aplicações seguras e que pensam em utilizar o dinheiro no curto prazo (menos de um ano). Além disso preferem não ter perda nenhuma ao invés de mais rentabilidade.

No perfil moderado estão investidores que buscam maior rentabilidade, porém sem ter que se arriscar muito. Em geral este perfil deve buscar um equilíbrio entre diferentes investimentos.

Já os investidores que gostam de arriscar estão no perfil arrojado (ou agressivo). Em geral são pessoas mais jovens, que tem o objetivo de crescer seu patrimônio no longo prazo e eventualmente até obter ganhos no curto prazo.

DICA: O seu perfil de investidor vai mudando ao longo do tempo a medida que também mudam seus objetivos. Por isso realize um novo teste de perfil no mínimo anualmente.

iniciante na bolsa de valores

 É seguro investir no bolsa de valores?

Ao comprar ações de uma empresa você está adquirindo um “pedaço” da sociedade daquela companhia. Como qualquer sócio, você passa a receber parte dos lucros e se a empresa está crescendo além das expectativas, suas ações irão se valorizar na bolsa de valores.

É comum que os novos investidores tenham dúvidas sobre a segurança na hora de transferir seu dinheiro para uma corretora de valores para comprar e a vender ações. Nessa hora surgem dúvidas como “O que fazer se a corretora falir?” ou “Posso perder todo meu dinheiro na bolsa?”.

Em primeiro lugar você deve entender que o papel dela é apenas intermediar as operações de compra e venda. Todas suas ações e outros títulos privados são custodiados na CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia). Dessa forma no caso extremo de uma corretora pedir falência, você não perderá suas ações.

Caso Você tenha algum dinheiro como saldo em sua conta, não precisa se preocupar. Para proteger os investidores, a BM&F Bovespa criou a Bovespa Supervisão de Mercados, que administra o MRP, ou Mecanismo de Ressarcimento de Prejuízos. Por intermédio dele todo investidor tem uma garantia de até R$ 70 mil em caso de quebra da corretora de valores, enquanto o excedente será por conta do investidor.

Como você pode ver, o investidor está bastante protegido contra erros da corretora de valores. No entanto, como falei no item 1, você deve saber que o mercado de renda variável tem seus próprios riscos de investimento.

Possuir ações de uma empresa oferece todas as vantagens de ser sócio, mas também oferece as desvantagens: caso a empresa não esteja indo bem suas ações irão desvalorizar.

DICA: Não deixe seu dinheiro parado na conta da corretora. Procure sempre aplicar em algum investimento o dinheiro que você não vai utilizar imediatamente.

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Como investir na bolsa de valores?

Para começar a investir na bolsa de valores há basicamente dois caminhos a serem seguidos: fazer tudo por conta própria ou contratar alguém que faça isso por você.

Investindo por conta própria

O primeiro caminho é abrir conta e uma corretora de valores, que estão devidamente preparadas para realizar negociações no sistema eletrônico da Bolsa de Valores de São Paulo (Bovespa).

Por meio de sua corretora de valores você terá acesso direto à diversos investimentos que seu banco não te oferece caso você só tenha uma conta corrente. Além de poder investir em qualquer ativo negociado na bolsa de valores, você também poderá investir em títulos do Tesouro Direto, que são um excelente alternativa à poupança.

Em geral as corretoras oferecem diversas informações para ajudar seus clientes: análises das melhores ações, indicações de compra e venda e até mesmo cursos educacionais.

Além disso você terá acesso à plataforma online da corretora para enviar suas operações pela internet, é o chamado Home Broker.

DICA: As corretoras dos grandes bancos em geral são mais caras e menos eficientes do que as corretoras independentes. Os bancos preferem que você compre produtos que dão retorno à eles como títulos de capitalização e CDBs.

Contratando um gestor profissional

O segundo caminho é contratar um gestor profissional, investindo em um Fundos de Investimento em Ações (FIA).

Os grandes bancos costumam oferecer este tipo de serviço e existem diversos gestores independentes que também o fazem. Neste caso é o gestor do fundo que decide quando e como investir. Por estes serviços são cobradas as taxas de administração, que em média são próximas de 2% ao ano sobre o valor investido.

DICA: A rentabilidade entre estes fundos varia muito, bem como as taxas de administração. Como sempre: compare antes de investir.

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Qual corretora devo escolher

Escolher uma boa corretora pode fazer uma grande diferença em seus investimentos, uma vez que eficiência e ter as informações certas é fundamental.

Existe uma série de fatores que você deve observar antes de abrir sua conta, mas gosto de ressaltar quatro que são fundamentais:

  • Preço
  • Atendimento
  • Ferramentas
  • Serviço

Você pode conferir todas as informações sobre as corretoras de valores listada na Bovespa em nosso Guia de Corretoras, que junta tudo isso lado a lado para você comparar.

Recomendo também que você leia este artigo com uma série de dicas para escolher a corretora de valores ideal.

DICA: Em geral, as corretoras dos grandes bancos costumam ser mais caras e pior avaliadas pelos investidores. Procure uma corretora independente que você terá no mínimo uma atenção mais personalizada.

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Em quais empresas devo investir?

Após escolher a corretora, o investidor deve tomar outra grande decisão: quais ações comprar para compor sua carteira.

Atualmente existem 453 empresas listadas na Bovespa e separar o “joio do trigo” nem sempre é uma tarefa fácil. No entanto existem alguns fatores que você deve observar para evitar fazer investimentos ruins:

  1. A empresa tem potencial de crescimento ou operações bem estabelecidas?
  2. O risco operacional da empresa é compatível com o seu perfil de investidor?
  3. A empresa é lucrativa, com uma boa margem de lucro?
  4. A empresa é bem administrada?

DICA: Veja outras dicas para esta etapa no ebook gratuito: Como Investir Para Ganhar Dinheiro.

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Quando é a hora certa de vender minhas ações?

Escolhidas a corretora e as ações que compõe a carteira, o investidor ainda tem um desafio pela frente: saber o momento certo de vender as ações.

Quando o investidor pretende comprar ou vender ações, ele precisa enviar a ordem de compra à sua corretora, que por sua vez, transmite o pedido do investidor ao sistema eletrônico de negociações da Bovespa em tempo real. Caso o preço de venda seja igual à ordem de compra de outro investidor, o negócio é fechado imediatamente. Como há um grande número de papéis sendo vendidos e comprados a todo instante, as negociações geralmente são concluídas rapidamente.

No entanto, o que na teoria parece fácil, na prática é um pouco mais complicado. Existem fatores que podem prejudicar os negócios: como a ansiedade ou o medo. É comum que investidores iniciantes pensar que a hora certa de comprar ou vender aparece com muita frequência, o que não é verdade.

Além disso você pode aprender diversas técnicas de análise para identificar momentos de compra e venda, como a análise técnica por exemplo. Veja aqui o que é análise técnica.

DICA: Antes de investir na bolsa de valores, deixe de lado sua pressa e sua ganância.

iniciante na bolsa de valores

Próximos Passos

1. Crie sua conta gratuita no Bússola do Investidor

2. Comece a acompanhar o mercado com nossa Plataforma Gráfica

3. Cadastre suas primeiras operações na Calculadora de IR

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Espero que tenha gostado e acima de tudo te ajudado!

E você, qual é (ou foi) sua principal dúvida como um iniciante na bolsa de valores??

Diego Wawrzeniak (@diegowrz) é autor do Guia do Imposto de Renda na Bolsa. Trabalhou no mercado financeiro e é economista pela FGV. Além de finanças, também é apaixonado por empreendedorismo, inovação e conversar com outros investidores.

  • Adrianoqueen1977 Galisteu

    coloca todo seu dinheiro seu otario depois voce que voce perder tudo seu otario voce infia esse dedo no seu cú e cheiro seu idiota aodio pesssoas de merda como bvoce

  • Adrianoqueen1977 Galisteu

    coloca todo seu dinheiro seu otario depois voce que voce perder tudo seu otario voce infia esse dedo no seu cú e cheiro seu idiota aodio pesssoas de merda como bvoce

    • Oi amigo, não entendi porque tanta revolta de sua parte.
      Não vou entrar no mérito de discutir a qualidade e honestidade do meu trabalho neste blog, a qualidade dos textos falam por si só.
      Talvez você tenha feito maus investimentos na bolsa e perdido bastante dinheiro, o que é uma pena. Empresas quebradas não vão voltar ao preço que já valeram um dia, mas a bolsa de valores é composta por dezenas de empresas. É o trabalho do investidor entender o mercado e saber como separar o que realmente são boas oportunidades.

      Em sáb, 18 de jun de 2016 às 10:34, Disqus escreveu:

  • Adrianoqueen1977 Galisteu

    numca mais vai subir nao compre .

    • “Nunca mais” é impossível, uma hora ou outra sempre sobe, só que as vezes demora..

      Em sex, 10 de jun de 2016 às 05:16, Disqus escreveu:

      • Adrianoqueen1977 Galisteu

        VOCE TA MALUCO VOCE UM CARA QUE NAO TEM INFORMACAO ELA NUMCA MAIS VAI SUBIR JA ERA VOCE DIEGO DEVERIA TER UM POUCO MAIS DE RESPEITO COM AS PESSOAS ACONSELHAR E NAO DESTRUIR COM O PATRIMONIO DE OUTRA PESSOAS ISSO QUE VOCE ESTA FAZENDO É DESONESTO APOSTO QUE VOCE COMPROU E FOI SABER AGORA QUE ELA ESTA MAIS DO QUE QUEBRADA NAO VALE NEM 5 REAIS VOCE PODE COMPRAR 1.000 REAIS NUMCA MAIS VAI VOLTAR NUMCA MAIS ESQUECA .

      • Adrianoqueen1977 Galisteu

        VOCE TA MALUCO VOCE UM CARA QUE NAO TEM INFORMACAO ELA NUMCA MAIS VAI SUBIR JA ERA VOCE DIEGO DEVERIA TER UM POUCO MAIS DE RESPEITO COM AS PESSOAS ACONSELHAR E NAO DESTRUIR COM O PATRIMONIO DE OUTRA PESSOAS ISSO QUE VOCE ESTA FAZENDO É DESONESTO APOSTO QUE VOCE COMPROU E FOI SABER AGORA QUE ELA ESTA MAIS DO QUE QUEBRADA NAO VALE NEM 5 REAIS VOCE PODE COMPRAR 1.000 REAIS NUMCA MAIS VAI VOLTAR NUMCA MAIS ESQUECA .

    • “Nunca mais” é impossível, uma hora ou outra sempre sobe, só que as vezes demora..

      Em sex, 10 de jun de 2016 às 05:16, Disqus escreveu:

  • Bom conteúdo.

  • Manuela muniz

    Estou tentando vencer o medo .mas. Estas dicas foram. Otimas .muito obrigado.

  • O HSBC disse que sucesso no Brasil é dificil. Nao está facil para ninguem. Estabilidade nao existe, mais um motivo para buscar novas alternativas e empreender.

  • Karen

    Dicas valiosíssimas. Pra mim que estou querendo começar a investir na bolsa, este artigo foi essencial. Sinto-me um pouco perdida e com medo, mas isso faz parte do crescimento. Quero e vou seguir com meus planos, e pra isso, conhecimento assim é sempre bem vindo. Obrigada por compartilhar!

  • diovanildo

    gostei muito dos comentários e das informações de Diego, agora resta a comprar o livro indicado e estudar sobre investimento, para depois investir.

    fale uma melhor corretora, moro na região de Jequié, Bahia, Cep.: 45365-000, qual a corretora e onde investir, pois gostaria de começar com pequena quantia para pegar experiencia.

  • Airton

    Ola!
    Futuramente vou ser iniciante na bolsa, mas antes estou buscando o maximo de conhecimento sobre a bolsa.
    Gostei da suas dicas Diego.

  • jackson

    com quem eu preciso falar para poder investir

    • lucas Martins

      Corretora! Pelo Banco vc consegue comprar e so ir no responsável e trocar umas informações antes de investir !

  • jano pereira tarrao

    investir mil R$1000 em acoes,quanto eu vou ter de lucros em um semestre.

  • ueslan oliveira

    tenho um capital de 7000 reais

  • ueslan oliveira

    olá, boa tarde ?…sou vigilante moro em são luis ma e estou querendo invertir uma economia minha em ações… o problema é que não entendo do assunto, queria saber como e quando começar . em qual ações é + seguro invertir ?

  • Marcelo

    Olá Diego
    gostaria se possível dicas de empresas para iniciantes investirem, pois tenho muito interesse em começar a investir na bolsa de valores com os meus 18 anos
    desde já, obrigado :)

  • Ediomar Stanga

    Deixa ver se eu entendi sobre ações, eu compro uma por 20 reais e no mês seguinte vendo a 21 reais? isso

  • maurohenrrike rodrigues

    olá tudo bem? tenho 20 anos e gostaria de entra na bolsa.Mas como quase todo brasileiro, eu também tenho um pouco de medo em opera na bolsa, prefiro a poupança. Eu gostaria em ganha dinheiro na bolsa, mas também sempre gostei de finanças. Eu queria um conselho como fazer para ganhar dinheiro na bolsa e ao mesmo tempo ter uma vida estável nela.

    • Oi Mauro, só há um jeito de fazer isso: estudar, se dedicar e somente tomar decisões sabendo dos riscos que está correndo. Abraços

  • jaqueline

    Oi Diego, tudo bem?
    Será que você pode me dar uma dica
    Se você fosse investir em uma dessas empresas: Vantiv, Americanas ou Cielo, em qual delas você investiria e por que?

  • Thiago Henrique

    Boa tarde Diego! Eu gostaria de saber como funciona os mini-contrato?

  • pyramid clinic

    À atenção,

    Bem-vindo ao Pyramid Medical Center

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    boa sorte

    Depois de decidir, nós ajudá-lo a agendar compromissos, e também o nosso centro médico será fundos todo o projeto de lei necessário, exceto o registro de doadores que será classificado por você. Boa sorte para você.

    MELISSA GRAHAM
    PYRAMID MEDICAL CENTER

  • Entender o risco, é ter a mentalidade de um trader- fator crucial para obter lucros constantes

  • Santiago S. Neto

    Bom dia Diego, seus artigos sobre investimento são realmente muito bons para um melhor entendimento, principalmente para iniciantes, quero parabenizá-lo pelo seu trabalho.
    Venho lendo todos os artigos deste blog, comecei pela escolha de corretora, posteriormente o tesouro direto, e estou lendo os de investimento na bolsa. Não sou um investidor, mas quero me tornar um. Como foi mencionado em algum dos artigos, eu simplesmente escolher uma corretora e começar o investimento sem nenhuma instrução preestabelecida, não seria nada inteligente e isto me faria um especulador ao invés de um investidor. Como vou iniciar no ramo de investimento somente com os conhecimentos teóricos que estou investindo, não seria vantajoso a contratação de um gestor profissional para iniciar a movimentação do meu dinheiro no investimento em ações?

    • Depende de seus objetivos Santiago. Pode ser que a bolsa não seja indicada ou que um fundo de ações já atenda suas necessidades.
      Abraços

      Em 9 de junho de 2014 07:58, Disqus escreveu:

  • fernando luiz

    fernando
    qual o valor minimo que posso investir

    • Oi Fernando,
      Não existe um mínimo, mas é interessante que você tenha uma patrimônio superior a R$ 50.000 para começar a investir diretamente na bolsa de valores. Embora isso seja somente uma referência.
      Abraços

      2014-05-28 12:39 GMT-03:00, Disqus :

  • Eduardo Nakasato

    Ola, vc saberia me dizer qual o valor de cada acao quando uma empresa sobe para a bolsa ???

    • Oi Eduardo,
      O valor da ação é sempre o preço que ela está sendo negociada. São as chamadas cotações. Abraços

  • Narol Denison

    Oi a todos,

    Eu estou dizendo isso porque eu não posso mantê-lo para o meu eu mais agora que sou melhor e forte, eu fiz uma operação na Índia , há dois meses depois de um amigo meu me orientou a pirâmide hospital especializado que comprar rim humano eu não fiz acreditar nele até que eu em contato com eles para confirmar o meu eu , eu nem acredito neles em primeiro lugar, porque foi-me dito para registrar com o NKF alguma quantia que eu não estava mesmo tendo em mãos , nesse momento, Depois de lhes dar todas as minhas informações em sua saber o quão sério eu sou, Eles me dão uma garantia de pagamento me 500.000,00 dólares, que eu era pago metade do dinheiro antes de ir para a Índia para a operação que é a soma total de $ 500.000,00 dólares depois que eu pago a comissão de registro para sua NKF . Estou dizendo isso porque eu quero que todos a sua quem realmente quer ser um doador de rim para contatá-los no e-mail abaixo. Meu nome é Lilian Minton , entre em contato com eles e você vai ver um bom resultado do que você quiser, eu sei o que estou falando.

    pyramidmedicalcenter@gmail.com

  • Anauila Amarante

    Diego tenho acoes da petrobras e da vale.Dia a dia elas estao minguando.Nao quero me desfazer porque acredito nas empresas e tmb nao quero efetivar minha perda,porém fica a insegurança e a pergunta se estou agindo corretamente em esperar.Me de uma opinião e obrigada

    • Olá Anaulia, se você conta com este dinheiro no longo prazo, atualmente realmente pode não ser o melhor momento para realizar o prejuízo. Porém caso conte com este dinheiro para alguma coisa, o ideal é investi-lo em algo com menos risco.
      Abraços

  • Sulivan

    Faça o curso Investidor de Sucesso, visite o endereço http://investidorlider.blogspot.com

  • Leandro Santos

    http://www.traderprofissional.com.br/como-investir-na-bolsa-de-valores.aspx

    Esse artigo revela os segredos e a comprovação de que apenas simular poderá levar os investidores iniciantes a quebrarem e ainda ensina os segredos para montar sua própria estratégia e realmente lucrar no mercado. São os segredos dos Mega investidores, descoberto por um operador real que postou o artigo para ajudar novos investidores e traders…

  • Pedro Paulo

    Diego, estou começando a me interessar pela área. Quero parabenizar por esse artigo , e gostaria , se possível, lhe pedir que me informe uma lista de livros (bons e úteis), para conhecer mais sobre como investir na bolsa e por onde começar. Desde já agradeço pela atenção.

    • Olá Pedro, que bo que está gostando!

      Sugiro que dê uma olhada neste outro artigo: http:/nao-ser-investidor/

      Nele recomendo o clássico livro do Graham “O Investidor Inteligente”
      Abraços

  • Lucas Oliveira

    Olá amigo, gostei muito do seu artigo, olha, eu gostaria de começarcom uma quantia de R$100,00 reais, eu poderia começar a investir com esse valor sem problemas? Abraço e sucesso!

    • Olá Lucas, invista em um bom livro sobre investimentos, com “O Investidor Inteligente” por exemplo. :)
      Abraços

  • Rodrigo Cstilho de Almeida

    Olá, eu estou lendo o livro “Investimentos Inteligentes” e nele o autor deu a dica de nos cadastrarmos em duas corretoras. Eu gostaria de saber se vale a penas mesmo fazer isso, obrigado

    • Olá Rodrigo,
      Abrir conta em duas corretoras sem ter nenhum motivo claro não é muito inteligente… Pode ficar mais difícil de controlar seus investimentos, além de ter que pagar mais taxas.
      Abraços

  • Rodrigo Cstilho de Almeida

    Olá Diego, primeiramente gostaria de parabenizar pelo blog, é realmente uma poderosa ferramenta para investidores iniciantes. Eu estou começando a pesquisar sobre esses assuntos agora e gostaria de saber o que quer dizer o que é Tesouro Direto exatamente e como funciona o investimento nele. Se já tiver algum atigo aqui dizendo isso me desculpe.

    • Olá Rodrigo,

      Esta é uma excelente pergunta e é muito bem respondida neste artigo: http:/o-que-e-tesouro-direto/
      Depois me conte o que achou! :)

      Abraços,