Custos do Day Trade: Conheça Todas as Taxas para Operar

Você conhece todas as taxas que paga ao operar no curto prazo na Bolsa de Valores? Se acredita que a corretagem é um dos únicos custos do Day Trade, precisa se aprofundar um pouco mais no assunto.

Operar na BM&FBOVESPA fazendo compras e vendas no mesmo dia traz custos ao investidor que, se forem deixados de lado, podem minar parte dos lucros, mesmo nas operações com resultado positivo.

Pesquisar bem todas as taxas envolvidas ao operar é essencial!

Para que você faça operações consciente dos valores cobrados, escolha uma corretora que tenha taxas competitivas e alcance seu percentual de lucro desejado mesmo com os descontos, listamos aqui todos os custos do Day Trade, explicando porque existem e quando o investidor deve pagar por eles. Confira!

  1. Taxa de Corretagem
  2. ISS
  3. Emolumentos
  4. Taxa de Custódia
  5. Imposto de Renda

1. Taxa de Corretagem

Entre os principais custos do Day Trade está a taxa corretagem que é quanto a corretora cobra para intermediar as operações entre o investidor e a Bolsa de Valores. Ela pode variar de uma corretora para outra dependendo da forma como é definida, mas quando o assunto são custos para Day Trade, o modo de precificação mais comum é um valor fixo por operação, seja esta de compra ou de venda.

Taxa de Corretagem Fixa

O valor fixo por operação realizada funciona do seguinte modo: suponhamos que na Corretora X o preço da taxa de corretagem por operação é de R$ 9,00. Nesse contexto, se você emitir uma ordem de compra de 100 ações PETR4 ou uma ordem de compra para 1 mil ações, irá pagar o mesmo valor de corretagem. Isso significa que não importa o tamanho do lote de ações ou contratos emitidos em uma ordem, o que conta é o número de operações executadas.

Taxa de Corretagem Variável

Também existe a corretagem variável, conhecida por Tabela Bovespa, aplicada para clientes que investem via mesa de operações, ou seja, solicitam para que a própria corretora faça a compra e venda de um ativo por ele. Neste caso de cobrança, o valor da taxa aumenta na medida em que a soma financeira movimentada é maior. Na prática, há um valor variável cobrado sobre os ganhos do trader: quanto mais ele investe, mais ele paga de corretagem.

Lote Padrão a Ser Negociado

Cabe ressaltar que tanto em caso de taxa de corretagem fixa como variável, há um lote mínimo a ser movimentado pelo trader. Para ações, a Bovespa determina lotes padrão, que variam conforme a ação negociada, podendo variar de 10 a 100mil, e lotes fracionários, que permitem a negociação de lotes inferiores ao lote padrão por uma taxa de corretagem menor.

Para contratos futuros da BM&F como índice, mini índice, dólar e mini dólar, a taxa de corretagem é aplicada a cada papel negociado ( a cada contrato), sendo que ela varia o preço caso a operação seja Day Trade (compra e venda no mesmo dia) ou Posição (o investidor fica posicionado na compra ou na venda por alguns dias ou semanas até reverter a posição).

Como a Taxa de Corretagem é Aplicada?

A taxa de corretagem é retida na fonte, o que significa que o trader já recebe o lucro líquido com o desconto da corretagem. Em caso de venda ou de perda financeira, o valor da corretagem também já vai embutido no preço a ser pago.

Conheça os custos da corretagem para não perder seus lucros.

2. ISS, o Imposto sobre Serviço

O ISS, imposto de caráter municipal sobre serviço prestado, é um valor pago juntamente com a taxa de corretagem pois incide sobre ela. É um valor de no máximo 5% da taxa de corretagem e sua referência é o município de São Paulo, onde fica a BM&FBOVESPA. Caso a Corretora X cobre R$ 9,00 de corretagem por lote de ação, o valor do ISS incidido será de no máximo R$ 0,45.

3. Emolumentos

Os emolumentos são as taxas da negociação e as taxas de liquidação cobradas diretamente pela BM&FBOVESPA e pela Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia, a CBLC, respectivamente. Dentre os custos do Day Trade, este imposto representa o menor valor e também é cobrado sobre o volume financeiro negociado.

É possível verificar o percentual cobrado nas taxas de liquidação e de negociação, que é menor que 0,05%, no site da BM&FBOVESPA diretamente nos links Tarifas de Ações e Fundos de Investimento, Tarifas Ibovespa e Tarifas de Dólar.

4. Taxa de Custódia

A taxa de custódia é um dos custos do Day Trade cobrados por mês sobre o valor total da carteira de investimentos, tendo como objetivo mantê-la. Essa taxa pode ser isenta conforme a corretora e também de acordo com o tipo de investimento.

Para esta taxa, o percentual cobrado sobre o valor da carteira aumenta conforme cresce o valor investido.

5. Imposto de Renda

O Imposto de Renda na Bolsa deve ser declarado por todos os investidores que realizam operações em ativos da BM&FBOVESPA, mas ele apenas é pago por quem atinge mais de R$ 20 mil em ganhos. Caso alcance este valor, você pagará anualmente 15% do lucro, com a corretagem já descontada, para o Imposto de Renda.

A declaração das operações pode ser feita de forma mensal pelo investidor com a ajuda de uma Calculadora de IR na Bolsa

Esse tema gera bastante dúvidas e por isso recomendamos os seguintes materiais publicados aqui:

 

Ficando em Dia com a Receita: O que o investidor precisa saber para domar o Leão

 

Como Fazer o Controle Mensal de IR em Bolsa de Valores

 

Guia do Imposto de Renda em Ações

É Possível Reduzir Custos do Day Trade?

Para ter menos custos é importante que o trader busque uma corretora que ofereça boas taxas de corretagem. Além disso, diversas corretoras oferecem planos de corretagem para quem opera com frequência em Day Trade, portanto, não deixe de consultar essa informação na instituição em que você tem conta.

No mais, outra possibilidade de redução de custos é verificar se a corretora permite a abstenção da taxa de corretagem ou da taxa de custódia caso você realize um número pequeno de operações. Algumas permitem essa isenção caso o investidor realize um número máximo de 2 operações, fazendo com que essa estratégia para economizar em custos só seja interessante para quem não opera Day Trade e prefere modalidades como Buy and Hold e Posição.

Conhecer todos os custos do Day Trade torna o investidor capaz de pesquisar e identificar as melhores taxas para o tipo de operação que pretende fazer, além de garantir lucros melhores.

Sabia que as operações Day Trade envolviam esses custos? Compartilhe e comente caso tenha dúvidas!

Ludmila Alves

Colaboradora do blog Bússola do Investidor e Comunicação Estratégica na SmarttBot, plataforma de automatização de investimentos na Bolsa.