As 7 Boas Ações Que Pagam Dividendos Com Frequência

Ações que pagam dividendos são uma ótima alternativa para quem quer fugir dos altos e baixos da bolsa de valores e ter uma renda passiva. No entanto, encontrar quais são as ações que devem fazer parte do seleto grupo que compõe sua carteira de investimentos, não é tarefa fácil.

Neste texto vou compartilhar com você 7 empresas que têm um bom histórico de pagamentos aos seus acionistas, e com boas perspectivas de continuar assim.

Faça o download gratuito da planilha de Dividend Yield para as empresas citadas.

empresas pagadoras de dividendos

Antes de começar, vale fazer duas observações:

  • É o Yield é que mede a rentabilidade do investimento: se encararmos ações pagadoras de dividendos como empresas que já não tem potencial de valorização futura e que todo o retorno do seu investimento virá na forma de dividendos, podemos pensar que uma ação pagadora de dividendos é quase como um título de renda fixa sem data de vencimento.
  • A periodicidade durante o ano não é importante: se uma empresa paga dividendos mensais, ou anuais, não importa. O que realmente importa é o valor recebido em dividendos ao longo do ano sobre o valor da ação (também conhecido como yield).
  • A constância ao longo dos anos é importante: uma empresa que pagou bons dividendos este ano pode não pagar nada ano que vem. Portanto, preste atenção no histórico de pagamento ao longo dos últimos anos.

ABC-BANNER

Ok, agora que você já entendeu estes pontos, vamos ver quais ações estão bem cotadas para sua carteira:

1# Banco Itaú (ITUB4)

Com bom histórico de pagador de dividendos, pagando aproximadamente 1/3 de seu lucro líquido, com frequência trimestral ao longo do ano, desde 2011.

Além disso, por questões estruturais da economia, a setor bancário no Brasil mostra altos níveis de lucratividade, independente dos altos e baixos da economia brasileira.

Não é exagero dizer que atualmente o Itaú é um dos maiores blue ships da bolsa de valores brasileira.

Evolução do Dividend Yield da ITUB4 (com projeções):

dividendos itub4

fonte: BTG Pactual

2# Banco do Brasil

Também do setor bancário porém com uma grande diferença em relação ao Itaú, o Banco do Brasil é uma estatal. E com isso vem todas as vantagens e desvantagens desta empresa.

No entanto, do ponto de vista de pagamento de dividendos, o Banco do Brasil é sempre uma excelente opção, tanto em seu histórico de pagamentos quanto em seu yield.

Isso porque os dividendos pagos pelo Banco do Brasil sempre são necessários para ajudar o governo a fechar suas próprias contas. É muito improvável que os dividendos pagos pelo BB sejam interrompidos, ou até mesmo reduzidos.

ações que pagam dividendos

fonte: BTG Pactual

3# Ambev

Outra empresa gigante, com um bom histórico de pagamentos e boa geração de caixa. Atuante no setor de bens de consumo não cíclicos, atualmente é um dos destaques da bolsa de valores brasileira.

A empresa tem uma boa política de pagamento de dividendos e é provável que siga o compromisso de manter a distribuição em torno dos 7%.

dividendos ambev

fonte: BTG Pactual

4# Natura

A Natura, atuante no setor de bens de consumo, possui um bom histórico de distribuição de seus lucros, além de manter um Yield relativamente elevado.

A empresa tem distribuído em torno de 100% do seu lucro líquido nos últimos anos, e este política deve ser mantida nos anos que estão por vir.

dividendos natu3

fonte: BTG Pactual

5# Ecorodovias

A operadora de rodovias consegue uma receita recorrente praticamente constante, oriunda do pagamento de pedágios das rodovias que administra.

Ao longo dos próximos anos com a redução de seu plano de investimentos, a distribuição dos lucro tente a aumentar.

Com um bom yield médio nos últimos anos (superior a 6%) a empresa tende a distribuir em torno de 100% de seu lucro líquido.

ecorodovias dividendos

fonte: BTG Pactual

6# Cetip

A Cetip deve ser considerada mais pelo seu yield constante (em torno de 4,5%) e pela sua capacidade de gerar uma receita recorrente do que pela magnitude da % dos lucros distribuídos.

É uma empresa sólida que atualmente praticamente não possui concorrência direta no setor que atua (liquidação de trasações financeiras).

cetip dividendos

fonte: BTG Pactual

7# BM&F Bovespa

A bolsa de valores brasileira, que também tem suas próprias ações negociadas, tem mantido um bom histórico de distribuição de lucros aos seus acionistas.

Com a perspectiva de que seu yield aumente um pouco nos próximos anos, acaba tornando-se uma boa opção a ser considerada.

dividendos bvmf3

fonte: BTG Pactual

Bônus: Planilha com Estimativas de Yield

planilha dividend yiled

Utilize o formulário abaixo para fazer o download da planilha com histórico e estimativas de dividend yield para cada uma das empresas citadas aqui:

Diego Wawrzeniak (@diegowrz) é autor do Guia do Imposto de Renda na Bolsa. Trabalhou no mercado financeiro e é economista pela FGV. Além de finanças, também é apaixonado por empreendedorismo, inovação e conversar com outros investidores.

  • Lucas Lima

    Gostaria de saber como faço para investir em ações e receber dividendo, pela corretora só consegui encontrar Day Trade e Swing Trade.

  • FRANCISCO

    Diego, parabéns pelo site, e pelos materiais disponibilizados. Estou começando no ramo agora, e estou aprendendo muito com seu site, obrigado……
    Me tira um dúvida, sobre o DIVIDEND YELD, a exemplo o Banco do Brasil, quando acesso os Indicadores Fundamentalistas do banco, o dividend yeld aparece 0,00% ???

  • Anderson Silva

    Existe algum lugar onde eu consiga saber de empresas que pagam dividendos mensais?

  • Banda Seven

    Legal gostei muito. Fabiano http://www.bandaseven.com.br

  • Banda Seven

    Legal gostei muito. Fabiano http://www.bandaseven.com.br

    • Que bom Fabiano, seja sempre bem vindo aqui no blog de Investimentos do Bússola

      Em Qua, 27 de jul de 2016 01:52, Disqus escreveu:

    • Que bom Fabiano, seja sempre bem vindo aqui no blog de Investimentos do Bússola

      Em Qua, 27 de jul de 2016 01:52, Disqus escreveu:

  • Joas Silva

    Muito bom, Tambem seria interessante um artigo com as esmpresas que pagaram mais dividendod nos ultimos 5 anos, uma vez que e sempre bom verificar se a empresa vem pagando dividendos semelhantes em um período maior de tempo.